종합소득세 분석
2026 귀속
Ver 3.2
계산기 이용 가이드
- [홈택스]의 지급명세서를 참고하세요.
- 사업/프리랜서: 업종코드를 검색해 적용하세요.
- 근로자: 세전 총급여액을 입력하세요.
사업소득 (프리랜서 포함)
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본인의 사업자등록증 또는 홈택스 신고안내문에 기재된 주업종 코드를 검색하여 추가하세요. 여러 업종을 영위하는 경우 모두 추가 가능합니다.
추가된 사업소득이 없습니다.
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② 총 수입금액 (매출 합계)0 원
③ 소득금액 합계 (과세대상)0 원
근로소득
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총 급여액원천징수영수증상의 ‘총급여’ 항목(세전 연봉에서 식대 등 비과세 소득을 뺀 금액)을 입력하세요.
근로소득공제총 급여액에 따라 법적으로 정해진 비율만큼 소득에서 자동으로 차감해주는 공제 항목입니다.
소득금액총 급여액에서 근로소득공제를 차감한 금액으로, 실제 세금이 부과되는 기준 소득입니다.
기납부세액 (원천징수)원천징수영수증의 ‘결정세액’이 아닌 ‘기납부세액'(소득세)란에 적힌 금액을 입력하세요. (지방소득세 제외)
연금소득
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총 연금액국민연금, 공무원연금 등 공적연금의 1년간 총 수령액(과세대상 연금액)을 입력하세요. 개인연금 수령액은 포함되지 않습니다.
금융소득
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이자/배당 합계1년간 발생한 이자소득과 배당소득의 합계액입니다. 연간 2,000만 원을 초과하는 경우에만 초과분이 종합소득세 과세 대상이 됩니다.
기타소득
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총 수입금액강연료, 원고료, 경품 당첨금 등 일시적으로 발생한 소득의 총액을 입력하세요. (분리과세 선택 가능 소득 제외 시)
필요경비해당 소득을 얻기 위해 실제 지출한 비용 또는 법정 필요경비(소득 종류에 따라 60% 등)를 입력하세요.
인적공제
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본인 포함 부양가족 수본인과 연간 소득금액 100만 원(근로소득만 있는 경우 총급여 500만 원) 이하인 배우자 및 부양가족의 수를 선택하세요.
보험료 및 주택자금
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국민연금 보험료본인 명의로 1년간 납부한 국민연금 보험료 전액(지역가입자 포함)을 입력하세요. 미납액은 공제되지 않습니다.
건강/고용 보험료근로소득자가 납부한 건강보험료, 장기요양보험료, 고용보험료 본인 부담금 합계액입니다. (지역가입자 보험료는 사업소득 필요경비 처리)
주택임차 원리금상환과세기간 종료일 기준 무주택 세대주로서 국민주택규모 주택의 전세자금 대출 원리금 상환액(공제율 40%)을 입력하세요.
청약저축 납입액총급여 7,000만 원 이하 무주택 세대주가 납입한 주택마련저축(청약) 금액을 입력하세요. (연 300만 원 한도, 40% 공제)
노란우산공제
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연간 납입액소기업·소상공인 공제부금(노란우산)에 1년간 납입한 금액입니다. 사업소득 금액에 따라 200~500만 원 한도로 공제됩니다.
신용카드 등 공제
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근로소득자(일용직 제외)가 본인 및 부양가족을 위해 사용한 금액입니다. 총 급여액의 25%를 초과 사용한 분부터 공제됩니다.
총 급여액
사용액 합계
① 전통시장 사용액전통시장 가맹점에서 사용한 신용/체크/현금영수증 금액 (공제율 40%)
② 대중교통 이용액버스, 지하철, 기차(KTX/SRT) 등 대중교통 이용 금액 (공제율 40%, 택시/비행기 제외)
③ 현금영수증/직불체크카드, 현금영수증, 직불카드, 선불카드 사용액 (공제율 30%, 전통시장 등 중복 제외)
④ 신용카드 사용액일반 신용카드 사용액 (공제율 15%, 전통시장 등 중복 제외)
└ 신용카드분도서, 공연, 미술관, 박물관, 영화관람료 (공제율 30%)
└ 현금/직불분도서, 공연, 미술관, 박물관, 영화관람료 (공제율 30%)
2025년 전체 사용분전년도 대비 증가분에 대한 추가 공제 계산용
2026년 전체 사용분당해년도 소비 증가분 계산용 (선택)
혼인·자녀 세액공제
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2024.1.1. 이후 혼인신고 시 생애 1회 50만원 공제 (부부 각각 적용 가능)
자녀세액 기본공제
만 8세 이상의 자녀 (1명 15만, 2명 30만, 3명 이상 30만+초과1명당 30만)
공제대상 자녀수
명
세액공제액
출산·입양 자녀세액공제
세액공제액
연금계좌 세액공제
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퇴직연금·연금저축
본인 명의 연금저축 및 IRP 불입액 (연 900만원 한도, 13.2%~16.5% 공제)
퇴직연금(IRP)
연금저축
공제대상금액 (한도적용)
세액공제액
ISA계좌 만기 (만기 후 60일 이내)
퇴직연금 계좌 전환액
연금저축 계좌 전환액
공제대상금액 (10%, 한도300)
세액공제액
기본 세액공제 및 기타
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표준 세액공제특별세액공제를 신청하지 않는 경우 7만원(근로자 13만원)이 적용됩니다.
근로소득 세액공제(자동계산)
전자신고 세액공제홈택스로 직접 전자신고하는 경우 2만원 공제됩니다.
특별세액공제 / 기타 감면보장성보험, 의료비, 교육비, 기부금 등 특별공제 합계액 또는 중소기업특별세액감면 등 기타 감면액을 입력하세요.
기납부세액 (미리 낸 세금)
프리랜서 3.3% / 사업자 중간예납3.3% 원천징수된 프리랜서 사업소득세 또는 작년 11월에 고지서로 미리 납부한 중간예납 세액의 합계입니다.
세무사 관점 분석 리포트
입력하신 데이터를 기반으로 절세 전략을 제안합니다.
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